اخرین ویرایش در 20 آبان, 1404 توسط سردبیر

بازارهای مالی در دهه اخیر بیش از هر زمان دیگری پیچیده و چندلایه شده‌اند. طیف گسترده‌ای از ابزارهای سرمایه‌گذاری، از سهام گرفته تا صندوق‌های طلا، املاک و مستغلات، اوراق بدهی، و صندوق‌های ترکیبی به سرمایه‌گذاران معرفی شده‌اند. اما در میان همه این گزینه‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت همواره جایگاه باثبات، محبوب و قابل‌اعتمادی برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک داشته‌اند.

این صندوق‌ها به‌ویژه در شرایطی که اقتصاد با نوسانات شدید مواجه می‌شود، یا زمانی که افراد به دنبال یک محل امن برای سپرده‌گذاری سرمایه‌ی خود هستند، بهترین گزینه‌ محسوب می‌شوند.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، نوعی صندوق مشترک هستند که حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق بدهی دولتی، اسناد خزانه، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این ساختار باعث می‌شود درآمد آنها قابل پیش‌بینی‌تر، نوسان آنها کم‌تر، و ریسک‌شان به مراتب پایین‌تر از صندوق‌های سهامی باشد.

چنین صندوق‌هایی معمولاً برای طیف گسترده‌ای از سرمایه‌گذاران مناسب‌اند:

• افراد بازنشسته
• سرمایه‌گذاران محافظه‌کار
• سرمایه‌گذارانی که به دنبال درآمد ماهانه هستند
• کسانی که به‌صورت کوتاه‌مدت می‌خواهند سرمایه خود را در محلی امن پارک کنند

مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

• ریسک پایین

برخلاف صندوق‌های سهامی که شدیداً به تحولات بازار سهام وابسته‌اند، صندوق‌های درآمد ثابت بر پایه دارایی‌های کم‌ریسک بنا شده‌اند.

• پرداخت سود منظم

اکثر صندوق‌های با درآمد ثابت سود ماهانه یا روز شمار به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند.

• نقدشوندگی بالا

در اغلب صندوق‌ها، امکان ابطال واحدها و دریافت وجه سرمایه‌گذاری بدون نیاز به پیدا کردن خریدار وجود دارد.

• مدیریت حرفه‌ای

دارایی‌های صندوق توسط تیمی از تحلیلگران، مدیران سرمایه‌گذاری و کارشناسان مالی اداره می‌شود.

• مناسب برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت

سرمایه‌گذار می‌تواند برای چند روز، چند ماه یا حتی چند سال از مزایای این صندوق‌ها بهره‌مند شود.

انواع صندوق‌های درآمد ثابت — دسته‌بندی کامل

اگر بخواهیم لیست کامل صندوق‌های با درآمد ثابت را ارائه دهیم، لازم است به‌صورت طبقه‌بندی‌شده آنها را بررسی کنیم. در حالت کلی، صندوق‌های درآمد ثابت در ایران به ۴ دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

۱)صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود (Cash Dividend Funds)

این صندوق‌ها به صورت ماهانه یا دوره‌ای سود پرداخت می‌کنند. مناسب کسانی هستند که نیاز به جریان نقدی منظم دارند.

ویژگی‌ها:

• سود ثابت ماهانه
• عدم نیاز به فروش واحد برای دریافت سود
• مناسب برای سرمایه‌گذاران سنتی

۲)صندوق‌های درآمد ثابت بدون پرداخت سود (NAV Growth Funds)

سود در این صندوق‌ها به‌صورت تجمعی در قیمت واحدها لحاظ می‌شود و سرمایه‌گذار هنگام فروش واحدها سود خود را دریافت می‌کند.

مزیت اصلی:
به دلیل رشد NAV، معمولاً بازدهی بالاتری نسبت به صندوق‌های پرداخت سود دارند.

۳)صندوق‌های ETF درآمد ثابت

صندوق‌های ETF با درآمد ثابت از طریق بورس قابل معامله‌اند.

مزایا:

• خرید و فروش لحظه‌ای
• شفافیت بالا
• امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ خرد

۴)صندوق‌های درآمد ثابت دولتی

این صندوق‌ها بخش عمده‌ای از دارایی خود را در اوراق بدهی دولتی سرمایه‌گذاری می‌کنند و برای کسانی که به‌دنبال کم‌ریسک‌ترین گزینه ممکن هستند مناسب‌اند.

لیست نمونه‌ای از صندوق‌های درآمد ثابت فعال در ایران

در ادامه، چند نمونه از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های فعال در حوزه درآمد ثابت معرفی می‌شود.
)وجه: این لیست نمونه‌ای است و هدف مقاله، ارائه تصویر کلی بازار است؛ نه توصیه سرمایه‌گذاری(

1) صندوق لوتوس پارسیان

ETF با نقدشوندگی بالا و پرداخت سود ماهانه.

2)صندوق امین و حکمت آشنا

پرداخت سود ماهانه و عملکرد باثبات.

3)صندوق کاردان

صندوق بدون سوددهی مستقیم؛ رشد NAV بسیار مناسب.

4)صندوق اعتماد آفرین (بانک ملی)

از قدیمی‌ترین صندوق‌های باثبات ایران.

5)صندوق گنجینه زرین شهر

بازده مناسب؛ از صندوق‌های محبوب سرمایه‌گذاران.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت

انتخاب یک صندوق مناسب فقط بر اساس «سود» کار درستی نیست. باید مجموعه‌ای از فاکتورها بررسی شود.

۱. بازدهی ماهانه و سالانه

بررسی روند بازدهی طی ۶ ماه و ۱۲ ماه گذشته ضروری است.

۲. اندازه صندوق

صندوق‌های کوچک عموماً ریسک بیشتری دارند.

۳. مدیر صندوق و سابقه عملکرد

تجربه مدیر سرمایه‌گذاری اهمیت زیادی دارد.

۴. درصد سرمایه‌گذاری در اوراق دولتی

هرچه این درصد بیشتر باشد، ریسک کمتر خواهد بود.

۵. میزان نقدشوندگی

ETF‌ها نقدشوندگی بسیار خوبی دارند.

صندوق‌های درآمد ثابت و ارتباط آنها با سایر صندوق‌ها

برای سرمایه‌گذاری اصولی، باید تصویر کل بازار سرمایه را دانست. این صندوق‌ها بخشی از یک اکوسیستم بزرگ‌تر هستند.

صندوق‌های درآمد ثابت در مقابل بهترین صندوق های سهامی

صندوق‌های سهامی به دلیل سرمایه‌گذاری سنگین در بازار سهام، نوسان و ریسک بالاتری دارند اما بازدهی بلندمدت آنها می‌تواند چشمگیر باشد. سرمایه‌گذار حرفه‌ای معمولاً بخشی از سرمایه خود را در صندوق‌های درآمد ثابت و بخشی دیگر در بهترین صندوق های سهامی قرار می‌دهد تا هم تعادل ایجاد کند و هم بازدهی را افزایش دهد.

پیوند صندوق‌های درآمد ثابت با صندوق‌های املاک و مستغلات

نوع دیگری از صندوق‌ها، صندوق‌های املاک و مستغلات هستند که روی پروژه‌های ساختمانی، خرید ملک یا اجاره‌دهی سرمایه‌گذاری می‌کنند. هنگام بررسی سبد سرمایه‌گذاری، مقایسه لیست صندوق املاک و مستغلات با صندوق‌های درآمد ثابت به شما کمک می‌کند تنوع بسیار خوبی ایجاد کنید.

نقش استراتژی‌های اختیار معامله در مدیریت ریسک

یکی از جذاب‌ترین حوزه‌های مالی، دنیای اختیار معامله است. گرچه صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً وارد این حوزه نمی‌شوند، اما شناخت آن می‌تواند به سرمایه‌گذار کمک کند تا رفتار بازار را بهتر تحلیل کند.

در مسیر یادگیری بازارهای مالی، آشنایی با استراتژی ‌های اختیار معامله به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند درک کند چگونه معامله‌گران حرفه‌ای از ابزارهای هجینگ برای مدیریت ریسک استفاده می‌کنند.

ویژگی‌های مشترک معامله‌گران اختیار و ورزشکاران

در دنیای معامله‌گری، به‌ویژه در حوزه اختیارات، ذهنیت و نظم اهمیت ویژه‌ای دارد. جالب است بدانیم که ویژگی ‌های مشترک معامله ‌گران اختیار و ورزشکاران شامل تمرکز بالا، کنترل هیجانات، تمرین مستمر و برنامه‌ریزی دقیق است. این مقایسه نشان می‌دهد که بازارهای مالی فقط درباره اعداد نیستند؛ بلکه درباره ذهنیت و استراتژی نیز هستند.

اختیار معامله در صندوق‌های طلا و ارتباط آنها با صندوق‌های درآمد ثابت

گرچه صندوق‌های درآمد ثابت در حوزه معاملات پرریسک فعالیت نمی‌کنند، اما آگاهی از ابزارهای بازار مانند اختیار معامله در صندوق‌ های طلا می‌تواند تصویر استراتژیک‌تری از شرایط بازار به سرمایه‌گذار بدهد. وقتی طلا یا ارز نوسان دارد، بسیاری از سرمایه‌گذاران بخشی از پرتفوی خود را به صندوق‌های طلا منتقل می‌کنند تا از تورم پیشی بگیرند.

در مقابل، برای حفظ نقدینگی و کاهش ریسک، بخش دیگری از پرتفوی را در صندوق‌های درآمد ثابت نگه می‌دارند.

نتیجه‌گیری — آیا صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری مناسبی است؟

پاسخ کوتاه: بله، اگر به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و پایدار هستید.

صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل ساختار محافظه‌کارانه، درآمد پیش‌بینی‌پذیر و نقدشوندگی بالا همیشه یکی از بهترین گزینه‌های موجود برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک و با دیدگاه محافظه‌کارانه محسوب می‌شوند.

اما برای سرمایه‌گذاری حرفه‌ای، صرف تمرکز روی یک نوع صندوق کافی نیست. ترکیب صندوق‌های درآمد ثابت با صندوق‌های طلا، صندوق‌های سهامی و حتی صندوق‌های املاک و مستغلات می‌تواند بهترین ترکیب سبد سرمایه‌گذاری را برای شما بسازد.

این مقاله یک رپورتاژ آگهی است و محتوا و صحت آن بر عهده سفارش دهنده می باشد و جوان آنلاین مسئولیتی در این خصوص ندارد.

---

قیمت عینک آفتابی استاندارد چقدر است؟ راهنمای کامل سرمایه‌گذاری برای سلامت چشم

نگهداری گل ارکیده در آب

درمان قطعی بواسیر با لیزر؛ پایان دردهای همیشگی در بیماری های نشیمنگاهی

منبع آب طبرستان انتخابی بی‌نظیر برای ذخیره‌سازی آب